つみたてNISAやiDeCoでもオススメの投資先として、株式系のインデックス投資が人気です。アメリカの方が近年のリターンが高いので、アメリカ一択の方が効率が高いのか。それともセオリー通りに全世界に分散した方が良いのか。
つみたてNISAやiDeCoを実践する個人投資家としての目線から検証しました。
まずはMSCIのデータから、アメリカのインデックスと、先進国インデックス、全世界インデックスを比較しました。やはり、アメリカの成長率は際立ちます。
しかし、それは今後10年、20年も続くのでしょうか？経済成長率だけ見ても、インドや中国の成長率が高まるのは明らかです。とはいえ、単純に成長率だけでは、投資リターンは予測できません。過度な熱狂はバブルを生んでしまうので、リターンを低下させます。それも踏まえ、どこの国がハイリターンを今後生み出すのか。それが分からないから、全世界分散派がいるのですね。
分散投資のメリットは、現代ポートフォリオ理論からも分かります。マーケットポートフォリオの理論から、世界の時価総額平均を持つことが最も効率的であることは明らかです。以上を踏まえると、やはりそれぞれに魅力はあるんですよね。その上で、僕は全世界支持派ですね。皆さんはどちら派でしょうか？ぜひ、コメント欄で教えていただけましたら幸いです。
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